Національний банк України (НБУ) завершив другу інспекційну перевірку Сенс Банку (раніше – Альфа Банк), який був націоналізований. Під час перевірки виявили великий обсяг раніше невідомих конфіденційних протоколів колегіальних органів банку. Ці документи можуть допомогти Україні у міжнародному арбітражі, ініційованому колишніми власниками банку, що перебувають під санкціями.
Національний банк заявив, що аналіз виявлених даних щодо непрозорої управлінської практики колишнього Альфа Банку, яка застосовувалася щонайменше з 2013 року, триває. Ці матеріали є важливою складовою доказів, які Міністерство юстиції України використовує для підготовки до розгляду справи в міжнародному арбітражі.
Регулятор додав, що подальший аналіз документів, знайдених під час перевірок НБУ, має доповнити позицію України в цьому спорі та враховуватиметься в майбутніх наглядових діях НБУ.
Щодо обвинувачень на адресу Сенс Банку та НБУ, які з’явилися після розслідування НАБУ “Форест Гамп” про внесення застави за ексміністра Германа Галущенка, НБУ вкотре підкреслив, що діяв у межах наявної на кожному етапі інформації та відповідно до встановленої процедури, забезпечуючи доведеність і законність своїх рішень.
Для максимальної прозорості НБУ ініціюватиме перед урядом та Міністерством фінансів розгляд питань щодо Сенс Банку на найближчому засіданні Ради з фінансової стабільності.
НБУ також очікує від уряду, як акціонера, невідкладних дій для відновлення повноцінної роботи органів управління Сенс Банку. Зокрема, йдеться про доформування наглядової ради шляхом призначення представників держави та незалежних членів, а також про відсторонення або усунення працівників банку, які фігурують в оприлюдненій НАБУ інформації.
Правомочна наглядова рада забезпечить формування належного складу правління банку, здійснюватиме стратегічний контроль за його діяльністю та відповідатиме за виконання зобов’язань банку щодо його приватизації.
Днями Кабмін ввів до наглядової ради Сенс Банку представника держави – ексдиректорку департаменту банківського нагляду НБУ Наталію Дегтярьову. З її призначенням кількість членів наглядової ради зросте до шести, що є мінімальною кількістю для її правомочності. Однак призначення Дегтярьової ще має погодити Нацбанк.
Стосовно міжнародного арбітражу, компанія ABH Holdings S.A. (ABHH) 29 грудня 2023 року подала запит до Міжнародного центру з вирішення інвестиційних спорів (ICSID) на арбітраж та позовну заяву проти України на суму понад 1 мільярд доларів. Компанія вимагає повної компенсації за, на її думку, незаконну експропріацію Сенс Банку шляхом примусової націоналізації.
У середині 2023 року Сенс Банк посідав 11-те місце серед 65 банків України за розміром активів – приблизно 3,4% від активів усієї банківської системи, або 96,637 млрд грн. Банк був націоналізований у кінці липня 2023 року на підставі спеціально ухваленого закону як системно важливий банк із мажоритарними акціонерами з “Альфа-Груп”, які потрапили під санкції. На середину 2026 року загальні активи банку зросли до 157,7 млрд грн, або на 3,7% від загальних активів банківської системи, що забезпечувало йому 9-те місце на ринку.
Основними акціонерами ABHH є Михайло Фрідман (32,8632%), Петро Авен (12,4018%) та Андрій Косогов (40,9614%). Частки цих акціонерів, які потрапили під українські санкції, перебували під управлінням довіреної особи, призначеної НБУ у квітні 2022 року – ексміністра фінансів Болгарії Сімеона Дянкова. Міноритарними акціонерами Сенс Банку до націоналізації були The Mark Foundation for Cancer Research (3,8736%) та італійський Unicredit s.p.a. (9,9%).
У червні 2023 року ABHH заявляв про досягнення домовленості щодо продажу пакета розміром 75,6% акцій Сенс Банку міжнародному інвестору за 1 долар. Однак наприкінці вересня, після націоналізації, компанія заявила про ініціювання міжнародного арбітражу.
Після попереднього розслідування НАБУ щодо так званих “плівок Міндіча” у травні 2026 року ABHH заявило, що інформація правоохоронців нібито підтверджує версію ексвласників про те, що банк було націоналізовано для перетворення на “спеціалізований інструмент для підтримки та отримання прибутку від злочинної діяльності”.
ABHH відкинув звинувачення НБУ щодо “подвійного обліку” та інших “фінансових гріхів” за часів попередніх власників.
Згідно з матеріалами арбітражу, слухання мають розпочатися 30 листопада цього року в Стамбулі.