Національний банк України (НБУ) розширив повноваження щодо проведення перевірок на платіжному та небанківському фінансових ринках. Тепер регулятор зможе здійснювати позапланові виїзні перевірки за зверненням або дорученням державного органу, якщо це передбачено законом.
Крім того, Нацбанк доповнив перелік підстав для відкликання ліцензії фінансової компанії чи ломбарду. Відтепер ризикова діяльність, яка загрожує інтересам клієнтів або кредиторів, може призвести до анулювання ліцензії.
Також встановлено штраф для фінансових компаній за порушення вимог щодо суміщення діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом. Розмір штрафу коливатиметься від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених на 1 січня року, в якому ухвалюється рішення про стягнення штрафу.
До звіту про перевірку включатимуться обставини, які можуть стати підставою для застосування заходів впливу, навіть якщо вони не були зафіксовані безпосередньо під час перевірки, але виявлені під час додаткового аналізу зібраної інформації. У такому разі учасник ринку матиме можливість надати пояснення або заперечення з документальним підтвердженням.
Строк підготовки звіту за результатами інспекційної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг збільшено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Нововведення також регулюють порядок перегляду професійного судження НБУ під час виїзних перевірок. Якщо учасник ринку не згоден із таким судженням, він матиме 15 робочих днів із дня отримання довідки для подання заяви про його перегляд. Профільний комітет регулятора, у свою чергу, матиме ще 15 робочих днів для ухвалення відповідного рішення.
Адміністративні провадження щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набуття чинності новою постановою, будуть завершуватися вже з урахуванням оновлених правил.
Зміни затверджені постановою правління НБУ №96 і набули чинності 28 серпня 2026 року.